DeFi – не просто доход, а криптовалютная перспектива
Пространство децентрализованных финансов, DeFi, изрядно пострадавшее в «черный четверг», не только восстановилось, но и превысило мартовский максимум в 1 миллиард долларов заблокированных на платформе активов в качестве обеспечения кредитов.
На текущий момент объем заблокированных активов, согласно данным веб-сайта DeFi Pulse, достиг нового исторического максимума, составив 1,53 миллиарда долларов США.
Источник: DeFi Pulse
Невиданного раньше объема, стоимостью 2,91 миллиона долларов, достиг Ethereum (ETH), заблокированный на платформе DeFi.
Источник: DeFi Pulse
Отмечается также рост объема заблокированного Bitcoin, официально присутствующего на DeFi с мая 2020 путем применение обернутого токена Wrapped Bitcoin (WBTC).
По мнению некоторых аналитиков, таким образом DeFi влияет на сокращение объема предложения ETH и BTC на криптовалютных торгах и способствует продвижению цены вверх.
На прошлой неделе токен COMP, протокола Compound, работающего на базе Ethereum, перешел в публичное управление и начал распределяться между пользователями. Возникший ажиотаж помог Compound потеснить ведущую платформу DeFi, Maker DAO, благодаря привлечению 554,8 миллиона долларов, против заблокированного обеспечения в сумме 483 миллиона долларов на Maker DAO, согласно данным DeFi Pulse. Compound официально поддерживает токены BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC и ZRX.
В последние несколько дней пользователи Crypto Twitter активно обсуждают высокую доходность инвестиций в DeFi.
Из-за слияния факторов, включая спрос на заимствование криптовалюты, внедрение стимулов в протоколы платформ DeFi, а также отсутствие быстрых заработков на торгах, где сегодня наблюдается боковое движение цены и неопределенность трендов в ближайшей перспективе, привлекательность инвестиций в сегмент рынка криптовалюты DeFi резко возросла. Теперь пользователи DeFi могут зарабатывать до 100 процентов годовых на стабильных монетах, таких как USD Coin или Tether (USDT), участвуя в программах кредитования.
Это превосходит традиционные банковские счета на тысячи процентов. Если поместить такой доход в более масштабный контекст, то пользователь гипотетически может за год удвоить вложенную тысячу долларов, а за 10 лет увеличить свой баланс до 512 тысяч долларов.
Однако столь волшебные цифры кто-то должен обеспечить. «Безрисковая» доходность, которую сегодня обещают некоторые проекты DeFi, в основном достигается за счет того, что другие трейдеры реинвестируют средства в другие спекулятивные активы с левереджем.
Кроме того, высокие проценты обеспечиваются либо временно за счет арбитража, либо за счет повышенных рысков, которых в таких сложных системах как DeFi существует огромное множество, как для активов, так и для безопасности всей системы. Прежде всего, существуют уязвимости в смарт-контрактах, которые применяются в протоколах кредитования и активах. Сокрушительным может стать процесс ликвидации контрактов, связанный с экстремальной волатильностью рынка. Влияние также оказывают ошибки, допущенные разработчиками или пользователями.
В своем твиттере в субботу Виталик Бутерин коснулся темы DeFi и рисков, которые могут не сразу проявиться для начинающих инвесторов.
«Некоторые из преимуществ проектов DeFi – это их способность полностью исключать посредников, быстрые и бесплатные трансграничные платежи, а также возможность выплачивать проценты инвесторам по токенам DeFi. Однако сосредоточение внимания на цене, высокой доходности и общем менталитете «быстро разбогатеть» без должного информирования конечных пользователей о возможных рисках не является устойчивым» – написал Бутерин.
Чтобы DeFi получила преимущества над традиционными финансовыми системами, необходимо совершенствовать трансграничные платежи, убирать раздражающие факторы, связанные с традиционными централизованными финансовыми показателями, обеспечивать устойчивость и безопасность средств сохранения стоимости, а также использовать финансовые свойства существующих активов, в частности стабильных монет. И эти задачи необходимо доносить до всего криптосообщества.